Komisja Nadzoru Finansowego opublikowała wczoraj nowe stanowisko w sprawie danych, jakie banki powinny pozyskiwać od instytucji płatniczych, np. fintechów, przed nawiązaniem z nimi relacji biznesowych. Dane te mają być zbierane za pomocą tzw. kwestionariusza ankietowego i mają służyć zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. KNF przedstawił także przykładowy kwestionariusz, z jakiego banki mogą korzystać pozyskując informacje od fintechów przed rozpoczęciem świadczenia im usług.

Kwestionariusz, o którym mowa, zawiera aż 87 pytań nie tylko o podstawowe kwestie, takie jak adres siedziby firmy, rodzaj świadczonych usług czy dane osób zarządzających. Za pomocą kwestionariusza banki będą mogły szczegółowo prześwietlać działalność fintechów, sposób pozyskiwania przez nie klientów a nawet plany biznesowe na najbliższe miesiące.

Przeczytajcie także: • Robot płatniczy zamienia się w Rachuneo

Z wczorajszego komunikatu KNF wynika, że treść kwestionariusza była opiniowana przez Związek Banków Polskich oraz Polską Organizację Niebankowych Instytucji Płatności (instytucja zrzeszająca fintechy działające w branży płatniczej). Ta nie pozostawia jednak suchej nitki na wczorajszym komunikacie KNF jak i samym kwestionariuszu.

– PONIP oraz członkowie organizacji przykładają dużą wagę do zwalczania procederów prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Chętnie uczestniczymy we wszystkich inicjatywach, których celem jest walka z tymi zagrożeniami. Kwestionariusz opracowany przez KNF uważamy jednak za zbyt daleko idący, w części ingerujący wręcz w tajemnicę przedsiębiorstwa. Oczekujemy konstruktywnego dialogu w tym zakresie – mówi Andrzej Poniński, prezes PONIP.

Przeczytajcie także: • TryPay to nowa marka na polskim rynku

W opublikowanym dziś komunikacie organizacja wyraża ubolewanie, że konsultacje miały tylko charakter formalny i nie spełniły swojej roli. – PONIP nie może zgodzić się ze stwierdzeniem, jakoby treść pytań zawartych w kwestionariuszu miała być przedmiotem jej opinii. Sformułowanie to sugeruje aktywny udział PONIP w opracowywaniu kwestionariusza i wpływie na jego finalną treść – czytam w oświadczeniu PONIP. Organizacja pisze dalej, że wczorajsze wytyczne KNF będą barierą dla rozwoju rynku fintech w Polsce.

PONIP zwraca uwagę na zakres pytań w kwestionariuszu, dotyczących nie tylko bieżącej działalności, ale także strategii czy planów biznesowych. Zdaniem organizacji kwestionariusz przekreśla staranność firm w zakresie ochrony tajemnicy przedsiębiorstwa oraz stanowi naruszenie zasad równowagi rynkowej.