FATCA to umowa zawarta między rządami Polski a Stanów Zjednoczonych i dotyczy opodatkowania obywateli amerykańskich. Na jej podstawie klienci działających nad Wisłą banków, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, towarzystw funduszy inwestycyjnych, domów maklerskich i towarzystw ubezpieczeniowych muszą złożyć u swojego usługodawcy oświadczenie o obywatelstwie, tzn. poinformować, czy są obywatelami USA czy nie.

Przeczytajcie także: Rosną statystyki systemu Ognivo

Na szczęście obowiązek złożenia takiego oświadczenia nie dotyczy wszystkich klientów instytucji finansowych z Polski. Jeżeli przykładowo konto w banku założyliście przed 1 lipca 2014 roku, weryfikacja Waszych danych powinna się odbyć na podstawie informacji już posiadanych przez bank. Może on ewentualnie poprosić Was o przedstawienie dodatkowych dokumentów. Natomiast klienci, którzy zawarli umowę po 1 grudnia 2015 r., odpowiednie oświadczenie podpisali przy okazji nawiązywania relacji z bankiem.

Przeczytajcie także: Dostaniecie rachunek podstawowy

Z tego wynika, że złożenia odpowiedniego oświadczenia muszą dopilnować osoby, które zakładały rachunek bankowy pomiędzy 1 lipca 2014 r. a końcem listopada 2015 r. Odpowiednie oświadczenie powinno zostać przekazane do banku do 1 grudnia bieżącego roku. Dotyczy to jednak tylko tych osób, które na 1 grudnia ub. roku miały na koncie więcej niż 50 tys. dolarów. W przypadku braku oświadczenia rachunek może zostać czasowo zablokowany. Blokada będzie oznaczać brak możliwości wypłaty czy przelewania pieniędzy.