Rada ds. Systemu Płatniczego wskazuje, że odpowiednie przepisy dotyczące weryfikacji danych, mogłyby trafić do procedowanej właśnie Ustawy o systemie informacji finansowej
Działająca przy banku centralnym Rada ds. Systemu Płatniczego opublikowała zaktualizowane rekomendacje dotyczące ograniczenia liczby transakcji oszukańczych w sektorze płatniczym. Wśród działań, które zdaniem Rady należy w najbliższym czasie podjąć, jest wprowadzenie przepisów zobowiązujących banki do weryfikowania, czy imię i nazwisko odbiorcy przelewu zgadza się z numerem konta odbiorcy, wprowadzonym przez nadawcę.
Zdaniem Rady takie przepisy pozwolą uniknąć wielu sytuacji, gdy ofiary przestępstw zmanipulowane przez złodziei wysyłają pieniądze na rachunki innych odbiorców, niż im się wydaje. Jednocześnie wskazano w rekomendacjach, że odpowiednie przepisy mogłyby zostać wprowadzone w Ustawie o systemie informacji finansowej, która właśnie jest procedowana – niedawno projekt został przyjęty przez rząd.
Przypomnę, że obecnie aby przelew wyszedł z banku, wystarczy, że nadawca wprowadzi odpowiedni numer rachunku odbiorcy. Ale system bankowy nie weryfikuje, czy prawidłowo wprowadzony numer należy do odbiorcy wpisanego przez nadawcę w formatce przelewu. Jeżeli więc podacie numer rachunku należący np. do telekomu a w pozycji odbiorca wpiszecie "Koziołek Matołek", przelew zostanie wysłany i zaksięgowany na koncie telekomu.
Wykorzystują to przestępcy, którzy poprzez manipulację albo za pomocą oprogramowania podmieniają numery rachunków na przelewach. W tej sytuacji ofiarom złodziei wydaje się, że wysyłają np. 1,5 zł dopłaty do przesyłki na rzecz firmy kurierskiej, a w rzeczywistości zlecają przelew o wiele większej wartości na konto będące pod kontrolą oszustów.
Warto jednak mieć na uwadze, że wprowadzenie przepisów zgodnie z rekomendacją RSP będzie miało swoje mankamenty. Część ekspertów wskazuje, że w tej sytuacji mnóstwo przelewów będzie wracało do nadawcy, bo będą decydować o tym np. błędnie wprowadzone imiona i nazwiska lub nazwy odbiorców czy nawet literówki albo brak myślnika w dwuczłonowych nazwiskach.
